Обзор рынка

Обзор рынка

В 2018 году рост российской экономики ускорился. По оценке Министерства экономического развития Российской Федерации, за 2018 год уровень ВВП увеличился с 1,6 до 2,3 %. В частности, на это повлияли добывающая промышленность, транспортная отрасль, строительство, а также финансовый и страховой секторы. Ускорение роста ВВП в 2018 году в значительной степени связано с внешним фактором — ускорением роста экспортной составляющей. При этом наблюдалось снижение внутреннего спроса.

Промышленное производство в 2018 году увеличилось на 2,9 % благодаря росту добычи полезных ископаемых на 4,1 %, росту обрабатывающей промышленности на 2,6 %, а также росту обеспечения электрической энергией, газом, паром и кондиционирования воздуха на 1,6 %. По итогам 2018 года рост цен зафиксирован на уровне 4,3 %. Цены на продовольственные товары выросли на 4,7 %, на непродовольственные – на 4,1 %.

Благодаря росту и развитию промышленности Новикомбанку в полной мере удается реализовывать свои сильные стороны и выполнять приоритетные стратегические установки.

Постепенное замедление темпов инфляции до умеренного уровня позволяет снизить рыночные риски в производственном и потребительском секторах и дает Банку возможность выстраивать с партнерами долгосрочные отношения, отвечающие основным положениям Стратегии.

По оценке Росстата, реальные располагаемые денежные доходы населения, скорректированные на индекс потребительских цен, увеличились с прошлого года на 0,3 %. Среднемесячная реальная заработная плата по стране выросла на 9,9 %. Задолженность по заработной плате за декабрь сократилась на 21,2 % в годовом исчислении и на 1 января 2019 года составила 2,4 млрд рублей. Уровень безработицы на 1 января 2019 года достиг 4,8 % (3,7 млн человек). При этом численность экономически активного населения составила 76,2 млн человек, или 52,0 % от общей численности населения страны.

По оценке Министерства финансов Российской Федерации, за январь — декабрь 2018 года федеральный бюджет Российской Федерации был исполнен с профицитом в 2 742 млрд рублей. Объем поступивших доходов составил 19 455 млрд рублей, или 102,7 % от общего объема доходов федерального бюджета, исполнение расходов – 16 713 млрд рублей, или 99,4 %. Совокупный объем средств Фонда национального благосостояния в рублевом эквиваленте с начала года вырос на 7,5 % (до 4 036 млрд рублей).

В январе – декабре 2018 года банковский регулятор продолжил отзывать лицензии у банков с низкой степенью финансовой устойчивости и банков, нарушающих банковское законодательство. Так, с начала года количество действующих кредитных организаций (имеющих право на осуществление банковских операций) сократилось с 561 до 484 (на 77 единиц). Совокупные активы банковского сектора за январь – декабрь 2018 года увеличились на 6,9 %, в 2017 году – на 9 %.

В числе ключевых элементов Стратегии Банка – увеличение показателей эффективности и динамика показателя чистой прибыли Банка, превышающая среднеотраслевую динамику.

Благодаря эффективному управлению активами и пассивами, выстраиванию прозрачных партнерских отношений Банку удается поддерживать оптимальное соотношение показателей доходности и риска в среднесрочном и долгосрочном периодах.

Объем средств на счетах в Банке России вырос за 2018 год на 12,7 %. Совокупный кредитный портфель увеличился на 10,7 %. Объем выдачи кредитов юридическим лицам увеличился на 10,53 %, физическим лицам – на 22,4 %. Объем межбанковских кредитов резидентам снизился на 8,4 %, нерезидентам – на 16,5 %. Портфель ценных бумаг вырос на 2,4 %, преимущественно за счет увеличения на 4,4 % вложений в долговые ценные бумаги.

В банковской ресурсной базе зафиксирован рост по депозитам и средствам организаций на счетах за 2018 год на 21,0 %, по вкладам физических лиц – на 9,5 %. Привлеченные средства Банка России увеличились с начала года на 29,3 %. Портфель межбанковских кредитов, привлеченных от банков-нерезидентов, увеличился на 3,9 %. По итогам 2018 года прибыль банковской системы России составила 1 345 млрд рублей, что в 1,7 раза больше показателя 2017 года. При этом из 484 действующих кредитных организаций 21 % – убыточные. Совокупный размер убытков этих банков составил 575 млрд рублей.

За 2018 год совокупная просроченная задолженность банков по корпоративному портфелю увеличилась на 6,7 %. По розничному портфелю ее объем сократился на 10 %. Удельный вес просроченной задолженности по корпоративным кредитам с начала 2018 года снизился на 0,1 % (с 6,4 до 6,3 %), а по кредитам физических лиц – на 1,9 % (с 7,0 до 5,1 %) – в значительной степени за счет роста портфеля. За январь – декабрь 2018 года прирост резервов по ссудам составил 10,1 % против 6,7 % прироста просроченной задолженности.